Banque · KYC · KYB · AML · Signature
KYC jusqu'à la signature qualifiée.
Une session. Une plateforme.
Les institutions financières effectuent généralement la vérification d'identité, la vérification d'entreprise, les vérifications d'autorité de signature et la signature électronique via quatre fournisseurs distincts. WeVerify consolide les quatre en une seule session, réduisant simultanément le temps d'intégration, le risque de conformité et la complexité des fournisseurs.
Défis
Stack fragmenté. Fraude croissante. Long onboarding.
Stack KYC et de signature fragmenté
Des fournisseurs KYC, KYB, d'autorité de signature et de signature électronique distincts signifient plusieurs intégrations, des normes de données incohérentes et aucune piste d'audit unifiée tout au long du parcours client.
Fraude d'identité synthétique par IA
Les identités synthétiques générées par l'IA et les attaques deepfake contournent les systèmes traditionnels de vérification de documents. Les institutions financières ont besoin d'une détection du vivant biométrique certifiée, pas seulement de vérifications par photo de document.
Un long onboarding provoque l'abandon
Les processus KYC de plusieurs jours avec des visites en agence ou des téléchargements de documents par e-mail ont des taux d'abandon qui impactent directement les revenus et le coût d'acquisition client.
La solution
Le parcours complet d'intégration financière sur une plateforme.
KYC individuel
Vérification d'identité prête pour l'AML
La lecture de passeport NFC combinée à la détection du vivant biométrique produit un dossier d'identité vérifié satisfaisant les obligations AML et KYC en vertu d'AMLD6 et des mises en œuvre nationales. Les exigences renforcées de diligence raisonnable pour les clients à haut risque sont satisfaites via le même flux.
- Puce NFC, preuve cryptographique, pas une photo
- Vivant certifié contre les médias synthétiques
- Dossier de preuves AML par vérification
- Intégration du criblage PEP et sanctions disponible
- Identité réutilisable, pas de re-vérification au retour
KYB entreprise
Entreprise, UBO et mandat en une session
Vérifiez la structure de l'entreprise, identifiez les UBOs et confirmez que le signataire a l'autorité légale de lier l'entité, le tout avant l'exécution d'un contrat. Connecté aux registres de la chambre de commerce en temps réel.
- Recherches en temps réel de la chambre de commerce
- Identification des UBO et cartographie de la propriété
- Identité au niveau du directeur liée au dossier de l'entreprise
- Mandat de signature confirmé à partir des données du registre
- Vérification d'entité transfrontalière dans l'UE
Signature de contrat
Signature électronique qualifiée, transfrontalière, recevable en justice
Après vérification de l'identité et de l'autorité, WeVerify émet un certificat qualifié pour la signature. La signature résultante est juridiquement équivalente à une signature manuscrite dans tous les États membres de l'UE, au Royaume-Uni, en Suisse et aux États-Unis, pas seulement une signature électronique avancée.
- Signature électronique qualifiée eIDAS 2.0
- Valide dans l'UE, le RU, les États-Unis et la Suisse
- Dossier de preuves immuable par événement de signature
- Signature multi-parties pour les accords co-signataires
Intégration à haut risque
Vidéo à accès par identité pour la vente de produits réglementés
Pour les produits réglementés nécessitant un conseil personnalisé ou une divulgation en face à face, la session vidéo à accès contrôlé par l'identité de WeVerify vérifie les participants, enregistre l'interaction et scelle le dossier, satisfaisant à distance les exigences de documentation d'adéquation MiFID II.
- Tous les participants vérifiés par identité avant l'entrée
- Enregistrement scellé pour les dossiers d'adéquation MiFID II
- QES collecté dans la session
- Preuves conservées pour l'audit réglementaire
Conformité réglementaire
Construit autour des réglementations auxquelles votre équipe de conformité répond déjà.
AMLD6, Directive anti-blanchiment de l'UE
La vérification d'identité de WeVerify satisfait les exigences renforcées de diligence raisonnable en vertu de la sixième directive AML. Le dossier de preuves comprend tous les champs de données requis pour l'examen de conformité AML, exportable vers les systèmes de gestion de cas et les unités de renseignement financier.
eIDAS 2.0, Signatures qualifiées pour les contrats financiers
Une signature électronique qualifiée est juridiquement équivalente à une signature manuscrite dans tous les États membres de l'UE. WeVerify est un service de confiance conforme à eIDAS 2.0, ce qui signifie que les signatures ne sont pas seulement techniquement valides mais légalement certaines et résisteront à toute contestation judiciaire.
MiFID II, Adéquation des services d'investissement
L'appel vidéo scellé avec signature qualifiée en session satisfait aux exigences MiFID II pour l'enregistrement de l'évaluation d'adéquation et l'accusé de réception du client. Le dossier de preuves remplace les documents papier par un équivalent numérique cryptographiquement scellé.
Inclusion financière · en partenariat avec GSMA
Bancariser les non-enregistrés, amener les gens dans l'économie.
Environ un milliard de personnes dans le monde ne peuvent pas prouver qui elles sont: elles ne détiennent aucun document d'identité officiel, ou n'ont jamais été formellement enregistrées dans aucun pays. Sans une identité vérifiable, elles ne peuvent pas ouvrir un compte bancaire, ce qui les exclut de la réception des transferts de fonds et de l'économie formelle dans son ensemble.
Le partenariat GSMA
Identité vérifiable pour les personnes sans documents
WeVerify travaille avec la GSMA, l'association mondiale des opérateurs de réseau mobile, pour établir une identité fiable et vérifiable pour les personnes qui n'ont aucun document d'identité officiel et/ou n'ont jamais été officiellement enregistrées dans un pays. En combinant des signaux de réseau mobile, la biométrie et notre couche de confiance cryptographique, une personne peut recevoir une preuve d'identité réutilisable et respectueuse de la vie privée.
Le résultat
Un compte bancaire, des transferts de fonds et un chemin vers la prospérité
Avec une identité vérifiable, ces personnes peuvent ouvrir un compte bancaire, recevoir en toute sécurité des transferts de fonds de leur famille à l'étranger et participer à l'économie normale, leur donnant les moyens de construire un moyen de subsistance et de prospérer pour eux-mêmes.
- Pour les personnes sans identité officielle, ou jamais enregistrées dans aucun pays
- Construit avec la GSMA et les opérateurs de réseau mobile pour une portée à grande échelle
- Identité biométrique et réseau mobile, liée par notre couche de confiance cryptographique
- Permet l'ouverture de comptes bancaires et des flux de transfert de fonds conformes
- Identité réutilisable, axée sur la confidentialité, les données biométriques brutes ne quittent jamais l'appareil
- Intègre les populations non bancarisées et non enregistrées dans l'économie formelle
KYC jusqu'à la signature. Une session.
Réservez une démo de 30 minutes et nous vous montrerons un flux complet d'intégration bancaire, de la première vérification d'identité à travers la vérification de l'entreprise jusqu'à la signature qualifiée.