Filtrage AML et PEP,
dans le monde entier, en un seul appel.
Filtrez personnes et entreprises sur les listes de sanctions internationales, les bases PEP, les listes de surveillance et la presse défavorable, dans toutes les juridictions. Le filtrage s’exécute seul ou dans vos parcours KYC et KYB, avec surveillance continue. 0,50 € par filtrage.
Enjeux
Le filtrage est une obligation légale, pas une option.
Les directives anti-blanchiment vous concernent
Banques, fintechs, prestataires de services sur crypto-actifs, cabinets d’avocats, notaires et bien d’autres entités assujetties doivent filtrer leurs clients au titre des directives AMLD4/5/6 et des lois nationales alignées sur le GAFI. Cette obligation vaut avant et pendant la relation d’affaires.
Les listes changent chaque jour
Les régimes de sanctions évoluent en permanence. Un client irréprochable à l’entrée en relation peut figurer demain sur une liste de l’UE, de l’ONU ou de l’OFAC. Un contrôle ponctuel ne suffit donc pas.
Les faux positifs coûtent des heures
Un rapprochement de noms sommaire noie les équipes conformité sous les fausses alertes. Un rapprochement intelligent, attentif aux translittérations, garde les files de revue à taille raisonnable sans laisser passer les vraies correspondances.
Fonctionnement
Quatre étapes, du nom au dossier clos.
1. Identifier le sujet
Le filtrage s’appuie sur l’identité vérifiée issue du KYC ou du KYB, ou sur une saisie autonome : nom, date de naissance, nationalité ou données de la société. Les correspondances gagnent ainsi en précision.
2. Filtrer toutes les listes
Un seul appel interroge les listes de sanctions internationales (ONU, UE, OFAC, HMT britannique et d’autres), les bases PEP à tous les niveaux, les listes de surveillance des autorités et la presse défavorable.
3. Examiner les correspondances notées
Chaque correspondance possible est notée et expliquée : quelle liste, quelle variante du nom, quels éléments de preuve. Vos règles peuvent résoudre automatiquement les cas évidents.
4. Surveiller en continu
Activez la surveillance continue et WeVerify refiltre vos clients au fil des mises à jour des listes. Vous êtes alerté uniquement lorsqu’un élément nouveau apparaît.
Fonctionnalités
La couverture, sans le bruit.
Couverture mondiale des listes
Des sources de sanctions, de PEP et de listes de surveillance couvrant toutes les juridictions et mises à jour en continu : ONU, UE, OFAC (SDN et liste consolidée), HMT britannique et listes nationales.
PEP de niveau 1 à 4
Les personnes politiquement exposées, classées par fonction et par rang, ainsi que les membres de leur famille et leurs proches associés, selon les définitions du GAFI.
Rapprochement attentif aux translittérations
Rapprochement approximatif entre alphabets, latin, cyrillique, arabe et autres, avec une notation qui réduit les faux positifs sans laisser passer les vraies correspondances.
Rapports prêts pour l’audit
Chaque filtrage produit un rapport horodaté et scellé des listes interrogées, des correspondances trouvées et des décisions prises, prêt pour votre autorité de contrôle.
Conformité
Conçu pour les entités assujetties.
Aligné sur AMLD4/5/6
Le filtrage et la conservation des dossiers répondent aux obligations de vigilance et de surveillance continue des directives européennes anti-blanchiment.
Recommandations du GAFI
Les définitions des PEP, l’approche par les risques et la conservation des dossiers suivent les recommandations du GAFI, appliquées dans plus de 200 juridictions.
Plus solide avec le KYC et le KYB
Un filtrage rattaché à une identité vérifiée sur pièce officielle produit une chaîne de preuve bien plus solide qu’un simple contrôle de nom.
Offre avancée
Besoin d’une vigilance client pilotée par des règles ?
WeVerify Advanced AML déroule tout le parcours de vigilance : identité, société, pouvoir d’engager la société, TIN, filtrage et moteur de règles paramétrable, avec des données PEP et sanctions enrichies par LSEG et Moody’s et la possibilité d’apporter votre propre licence. Tarif sur devis.
0,50 € par filtrage.
Paiement à l’usage, remises automatiques sur les volumes, aucune licence par utilisateur, aucun minimum. Chaque nouveau compte démarre avec 100 € de crédit offert.
FAQ
Filtrage AML et PEP : questions fréquentes.
Filtrez une fois. Surveillez en permanence.
Filtrage des sanctions, des PEP et de la presse défavorable, rattaché à une identité vérifiée, dans une seule API.