What is rule-driven advanced AML?

It is customer due diligence executed as a configurable, evidenced workflow: verified identity, verified company, confirmed signing authority, validated TIN and sanctions/PEP screening feed a rules engine that applies your risk policy, escalates to enhanced due diligence when needed and documents every decision for the regulator.

What does BYOL with LSEG and Moody's mean?

Bring your own licence: if your institution already licenses LSEG (World-Check) or Moody's screening data, WeVerify orchestrates those datasets inside the due-diligence flow under your existing agreement. If not, access can be arranged through WeVerify as part of your quote.

How is this different from the standard AML & PEP screening product?

Standard screening (€0.50) answers one question: does this name appear on public sanctions lists and baseline PEP data? Advanced AML runs the full due-diligence flow with a rules engine, enhanced data sources via LSEG and Moody’s, risk scoring, escalation and ongoing monitoring, priced per quote because it is configured to your policy.

Is every step evidenced for audits?

Yes. Each of the six steps produces sealed evidence: identity proof, registry extracts, authority confirmation, TIN validation record, screening reports and the rule evaluations behind every decision, combined into one tamper-evident package per customer.

AML avancé · Due diligence client · Piloté par règles

AML avancé piloté par règles,
de l’identité à la vigilance renforcée.

Name: WeVerify Rule-Driven Advanced AML (Customer Due Diligence)
Brand: WeVerify
Availability: InStock

Un seul flux qui mène un client du premier contact à une décision de vigilance entièrement documentée : identité, entreprise, pouvoir de signature, TIN, sanctions et PPE, gouverné par un moteur de règles configurable, avec un filtrage renforcé via LSEG et Moody's, y compris en apportant votre propre licence (BYOL). Tarif sur devis.

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Pourquoi c'est important

La vigilance est une décision, pas une consultation.

Les contrôles fragmentés échouent aux audits

L'identité dans un outil, les données d'entreprise dans un autre, le filtrage dans un troisième : les régulateurs voient les écarts entre eux. Un flux unique et documenté supprime les coutures où se cache le risque.

Fondé sur les risques signifie des règles

AMLD et FATF exigent une approche fondée sur les risques : clients différents, profondeur différente. Cela demande un moteur qui applique votre politique de façon cohérente, pas des analystes qui improvisent dossier par dossier.

Vos licences de données doivent vous suivre

Beaucoup d'institutions licencient déjà les données de filtrage LSEG (World-Check) ou Moody's. Avec le BYOL, WeVerify branche votre licence existante dans le flux au lieu de vous vendre les données deux fois.

Comment ça marche

Six étapes vers une décision documentée.

1. Vérifier l'individu

Lecture NFC de la puce du passeport ou de la carte d'identité plus vivacité biométrique certifiée : l'identité est établie au niveau de preuve étatique.

2. Vérifier l'entreprise

Des consultations en direct des registres publics confirment que l'entreprise existe, est active et correctement immatriculée, avec identification des bénéficiaires effectifs.

3. Confirmer le pouvoir de signature

WeVerify vérifie que l'individu vérifié est réellement autorisé à agir au nom de l'entreprise vérifiée : mandat, rôle et position au registre.

4. Valider le TIN

Les numéros fiscaux personnels et d'entreprise sont contrôlés : syntaxe, somme de contrôle et, si disponible, correspondance en direct avec le registre.

5. Filtrer sanctions et PPE

L'identité vérifiée est filtrée contre tous les registres publics de sanctions connus et un contrôle PPE de base, avec un matching sensible à la translittération.

6. Appliquer les règles avancées

Votre politique de vigilance s'exécute en règles configurables : scoring de risque, filtrage PPE et sanctions renforcé via LSEG et Moody's, chemins d'escalade et surveillance continue, chaque décision documentée.

Capacités

Un moteur, pas une case à cocher.

Moteur de règles configurable

Encodez votre politique de risque : seuils par type de client, juridiction et produit ; validation automatique en risque faible ; escalade vers la vigilance renforcée quand les règles se déclenchent.

LSEG et Moody's, BYOL

Données PPE et sanctions renforcées via LSEG et Moody's. Apportez votre propre licence et WeVerify l'orchestre dans le flux, ou obtenez l'accès via nous sur devis.

Vigilance renforcée intégrée

Quand les règles l'exigent : niveaux PPE plus profonds, proches et associés, médias défavorables et sources d'exécution, documentés dans la même chaîne de preuves.

Surveillance continue et audit

Les clients sont re-filtrés à mesure que listes et registres évoluent. Chaque évaluation de règle, correspondance et décision d'analyste rejoint une piste d'audit scellée, prête pour le régulateur.

Conformité

Conçu pour l'approche fondée sur les risques.

Aligné AMLD4/5/6

Le flux correspond aux devoirs de vigilance client, de vigilance renforcée et de surveillance continue des directives anti-blanchiment de l'UE.

Approche FATF fondée sur les risques

Les règles encodent une approche fondée sur les risques documentée et cohérente : mesurer, décider, prouver, exactement comme l’exigent les recommandations FATF.

Une seule chaîne de preuves

Identité, entreprise, pouvoir, TIN, filtrage et décisions de règles sont scellés dans un seul dossier de preuves inviolable par client.

Tarif sur devis.

L'AML avancé est adapté à vos volumes, à la complexité de vos règles et à vos licences de données, y compris les arrangements BYOL pour des licences LSEG ou Moody's existantes. Parlons de votre proposition.

FAQ

AML avancé et CDD : questions fréquentes.

Qu'est-ce que l'AML avancé piloté par règles ?+

C'est la vigilance client exécutée comme un workflow configurable et documenté : identité vérifiée, entreprise vérifiée, pouvoir de signature confirmé, TIN validé et filtrage sanctions/PPE alimentent un moteur de règles qui applique votre politique de risque, escalade vers la vigilance renforcée si nécessaire et documente chaque décision pour le régulateur.

Que signifie BYOL avec LSEG et Moody's ?+

Apportez votre propre licence : si votre institution licencie déjà les données de filtrage LSEG (World-Check) ou Moody's, WeVerify orchestre ces jeux de données dans le flux de vigilance sous votre accord existant. Sinon, l'accès peut être organisé via WeVerify dans le cadre de votre devis.

En quoi est-ce différent du produit standard de filtrage AML & PPE ?+

Le filtrage standard (dès 0,50 €) répond à une question : ce nom figure-t-il sur les listes de sanctions publiques et les données PPE de base ? L'AML avancé exécute le flux complet de vigilance avec moteur de règles, sources renforcées via LSEG et Moody's, scoring de risque, escalade et surveillance continue, tarifé sur devis car configuré selon votre politique.

Chaque étape est-elle documentée pour les audits ?+

Oui. Chacune des six étapes produit des preuves scellées : preuve d'identité, extraits de registre, confirmation de pouvoir, enregistrement de validation TIN, rapports de filtrage et évaluations de règles derrière chaque décision, réunis dans un seul dossier inviolable par client.

La vigilance avec une piste d’audit by design.

De l'identité au filtrage renforcé dans un seul flux gouverné. Adapté à votre politique.